Sur son site internet, Swisscanto, qui appartient aux banques cantonales, explique que son produit Money Market Fund CHF (un fonds monétaire) «s’adresse particulièrement aux investisseurs qui souhaitent obtenir un revenu supérieur à celui qu’ils obtiendraient sur un compte bancaire». Vraiment? Prenons l’exemple d’une personne ayant acheté, en octobre 2010, à la Banque Cantonale Bernoise, des parts de ce fonds pour 25 000 fr. Une année plus tard, à la fin du mois de septembre, elle n’aura récolté que 16.80 fr., soit un rendement de 0,07%. Soit même pas de quoi rivaliser avec le 0,125% d’intérêt généralement offert par un modeste compte privé! Et encore, cette comparaison ne tient pas compte des 191.50 fr. de frais (courtage, gestion et timbre fédéral) générés par l’investissement et qui entraînent, au final, une perte sèche de 174.70 fr.!
Or, cet exemple n’est pas isolé. Durant la même période, le rendement du fonds de UBS (nommé lui aussi Money Market Fund CHF) n’a ainsi été que de 0,14%, alors que celui du compte épargne de la grande banque s’est monté à 0,365%. Idem à Credit Suisse, dont la corbeille (Credit Suisse Money Market CHF) a rapporté 0,13%, alors que le rendement de l’épargne était de 0,375%. Tout cela, une fois encore, sans parler des frais… On l’aura compris: n’en déplaise aux démarcheurs et aux publicitaires, mieux vaut donc placer son argent sur un compte épargne, même faiblement rémunéré, plutôt que dans les fonds monétaires!